努力構(gòu)建與科技創(chuàng)新高度適配的科技金融支持體系
- 發(fā)布時(shí)間：2024-09-30 09:42:10
- 來源：中宏網(wǎng)
中宏網(wǎng)北京9月25日電 9月25日，聚焦“因地制宜發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力 加快關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)——學(xué)習(xí)貫徹黨的二十屆三中全會(huì)精神”主題，中宏論壇第五十三場在線研討會(huì)召開。中國人民大學(xué)長江經(jīng)濟(jì)帶研究院院長涂永紅應(yīng)邀出席研討會(huì)并作了主題發(fā)言。
以下是涂永紅的發(fā)言：
2023年10月，中央金融工作會(huì)議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。2024年7月，黨的二十屆三中全會(huì)指出，要深化科技成果轉(zhuǎn)化機(jī)制改革，構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制。這體現(xiàn)了黨和國家對科技金融的高度重視，也賦予了金融行業(yè)促進(jìn)科技創(chuàng)新的新使命。發(fā)展科技金融的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)科技產(chǎn)業(yè)與金融體系的相互融合，為推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入持續(xù)的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
科技金融發(fā)展的實(shí)踐探索。今年在中國建設(shè)銀行（簡稱：建設(shè)銀行）的支持下，人民大學(xué)財(cái)金學(xué)院團(tuán)隊(duì)編制了中心城市的科技金融指數(shù)，客觀評(píng)價(jià)各區(qū)域科技金融發(fā)展情況。我們的調(diào)研發(fā)現(xiàn)，通過建設(shè)科技金融示范區(qū)，北京、上海、深圳、合肥、武漢等城市積累了可復(fù)制可推廣的好經(jīng)驗(yàn)好模式。例如，北京出臺(tái)《北京市中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)實(shí)施方案》，在科創(chuàng)金融組織、產(chǎn)品、政策、環(huán)境等方面全方位發(fā)力，建設(shè)具有全球影響力的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。上海出臺(tái)《上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持上海科創(chuàng)中心建設(shè)行動(dòng)方案（2022-2025年）》，促進(jìn)構(gòu)建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。合肥深化金融體制改革，創(chuàng)新推出“研值分”企業(yè)評(píng)價(jià)模型，通過“技術(shù)創(chuàng)新、研發(fā)投入、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、知識(shí)產(chǎn)權(quán)”等科技型指標(biāo)，對企業(yè)科技創(chuàng)新能力進(jìn)行評(píng)價(jià)，充分提高科創(chuàng)企業(yè)融資可得性。深圳打造優(yōu)化科技信貸體制，打造“騰飛貸”創(chuàng)新銀企長期合作模式。武漢開展股權(quán)資本化、智力資本化和科技成果處置權(quán)收益權(quán)改革試點(diǎn)，符合規(guī)定的可探索開展資產(chǎn)證券化試點(diǎn)。
國有大行創(chuàng)新機(jī)制體制，努力形成“科技—金融”相互促進(jìn)、創(chuàng)新發(fā)展的耦合效應(yīng)。例如中國工商銀行創(chuàng)設(shè)“基新貸”“基投貸”“科股貸”三類特色融資場景，助力“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。建設(shè)銀行創(chuàng)新“技術(shù)流”“星光STAR”等科技創(chuàng)新評(píng)價(jià)工具，提升科技企業(yè)融資可獲得性。中國銀行持續(xù)完善推廣創(chuàng)新積分貸、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、“專精特新”貸等特色信貸產(chǎn)品，加大重大技術(shù)攻關(guān)支持力度。
構(gòu)建適配的科技金融體系應(yīng)做好三方面工作。科技創(chuàng)新活動(dòng)往往具有高投入、高風(fēng)險(xiǎn)、長周期等特點(diǎn)，需要大量的資金支持。科技金融的發(fā)展面臨資金價(jià)格高、周期偏好短、風(fēng)險(xiǎn)偏好小、行業(yè)認(rèn)知低等問題。目前科技金融存在科技企業(yè)“投早”“投小”嚴(yán)重不足、長期耐心資本不足、科技金融效率較低等突出問題，亟需構(gòu)建與科技創(chuàng)新高度適配的科技金融支持體系。重點(diǎn)做好以下三方面工作。
一是突出國有大行的引領(lǐng)作用，不斷完善科技金融體制機(jī)制。無論從機(jī)構(gòu)數(shù)量還是規(guī)模體量看，科技金融的“主力軍”都是銀行，其次是創(chuàng)投市場、股票市場、債券市場等。科技金融具有規(guī)模性、組織性，而我國金融資源主要集中于銀行業(yè)，客觀上要求大型銀行在科技金融體系中發(fā)揮主導(dǎo)和引領(lǐng)作用。一方面，大型銀行應(yīng)不斷深化體制機(jī)制改革，優(yōu)化科技信貸體制機(jī)制，建立金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展指標(biāo)體系和金融監(jiān)管考評(píng)機(jī)制，著力提升科技企業(yè)融資可獲得性。另一方面，大型銀行還應(yīng)充分利用金融集團(tuán)的優(yōu)勢，大力促進(jìn)內(nèi)部各機(jī)構(gòu)之間的聯(lián)動(dòng)，開展內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，例如股債貸聯(lián)動(dòng)、商業(yè)銀行與非銀子公司聯(lián)動(dòng)、對公條線與對私條線聯(lián)動(dòng)等，構(gòu)筑銀證擔(dān)保租等金融機(jī)構(gòu)之間無縫銜接合作機(jī)制，為科技型企業(yè)提供全生命周期、全產(chǎn)業(yè)鏈條的綜合化金融服務(wù)。
二是打造良好金融生態(tài)，因地制宜發(fā)展科技金融。科技金融發(fā)展依賴良好的政策環(huán)境和金融生態(tài)，具有顯著的區(qū)域不平衡特征。科技金融具有投入—產(chǎn)出和風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊性，其發(fā)展依賴于科技—產(chǎn)業(yè)—金融的良性循環(huán)。由于全國各中心城市的科技、產(chǎn)業(yè)、人才、金融發(fā)展水平差異較大，科技金融發(fā)展水平也呈現(xiàn)出巨大的地域差異。綜合反映科技金融發(fā)展水平的科技金融指數(shù)從東向西梯次下降，長三角、京津冀、大灣區(qū)、成渝雙城圈的集聚效應(yīng)凸顯。東部地區(qū)基本形成較為完善的科技金融生態(tài)體系，在金融環(huán)境、創(chuàng)投、信貸、債券和股票市場等方面取得了顯著進(jìn)展，集聚了大量創(chuàng)新企業(yè)和資本，形成了創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的產(chǎn)業(yè)集群，科技金融發(fā)展獲得了強(qiáng)有力的實(shí)體經(jīng)濟(jì)支撐。大多數(shù)中西部和東北地區(qū)尚未形成良好的科技金融生態(tài)，科技金融的各個(gè)領(lǐng)域發(fā)展相對滯后，亟需在金融支持創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)方面找準(zhǔn)發(fā)力點(diǎn)，學(xué)習(xí)借鑒東部地區(qū)“股權(quán)+債權(quán)+銀行+園區(qū)”四方聯(lián)動(dòng)的新路徑與新模式，因地制宜，推動(dòng)科技金融發(fā)展。
三是用好“看得見的手”，發(fā)揮政府引導(dǎo)基金的積極作用。持續(xù)優(yōu)化企業(yè)創(chuàng)新的稅收優(yōu)惠政策，確保政策精準(zhǔn)落地實(shí)施，支持企業(yè)加大研發(fā)投入，培育壯大新動(dòng)能。設(shè)立更多的高新科技行業(yè)專項(xiàng)母基金，充分發(fā)揮政府引導(dǎo)基金的信號(hào)燈、指揮棒和杠桿作用，撬動(dòng)更多的社會(huì)資本投入科技創(chuàng)新、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)，有效解決科技創(chuàng)新資金“投早難”問題，提高科技金融的整體資金效率。尤其是要為引導(dǎo)基金提供良好的退出機(jī)制，如優(yōu)化上市路徑、并購?fù)ǖ赖龋_保資金能夠有效退出。完善科學(xué)地引導(dǎo)基金的績效評(píng)價(jià)體系，以3~5年為考核周期，評(píng)估基金運(yùn)作效果及投資項(xiàng)目的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。鼓勵(lì)政府引導(dǎo)基金跨區(qū)域布局，促進(jìn)政府引導(dǎo)基金跨區(qū)域互動(dòng)合作，優(yōu)化全國科技資源配置，推動(dòng)區(qū)域間科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展。